本基金将通过对证券行业阐明、证券公司资产负债阐明、公司现金流阐明等调查研究，基金打点人将按照审慎原则，在包管基金资产安详性的基础上力争为投资人创造不变的收益， 基金全称 光大保德信耀钱包货币市场基金 基金简称 光大保德信耀钱包货币A 基金代码 001973（前端）基金类型货币型-普通货币 发行日期 2015年11月03日 创立日期/规模 2015年11月04日 / 2.001亿份 资产规模 55.86亿元（截止至：2025年03月31日）份额规模55.8608亿份（截止至：2025年03月31日） 基金打点人 光大保德信基金 基金托管人 光大银行 基金经理人 沈荣 创立来分红 每份累计0.00元（0次） 打点费率 0.27%（每年） 托管费率 0.05%（每年） 销售处事费率 0.25%（每年） 最高认购费率 0.00%（前端） 最高申购费率 0.00%（前端） 最高赎回费率 0.00%（前端） 业绩比力基准 人民币活期存款利率(税后) 跟踪标的 该基金无跟踪标的 ◆ ◆ 什么是保本基金的保本模式?详情 基金打点费和托管费直接从基金产物中扣除。

出格是机构投资者在投资银行存款时，为投资人每日计算当日收益并分配。

优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险，不需召开基金份额持有人大会;8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

证券公司短期公司债券投资计谋对于证券公司短期公司债券。

将当日收益全部门配，投资人当日收益分配的计算保存到小数点后2位，本基金在投资银行存款时将对差异银行的银行存款收益率做深入的阐明，寻找具有投资价值的投资品种，享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起，类属资产配置计谋类属配置指组合在各类短期金融工具如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例，因去尾形成的余额进行再次分配。

投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;投资人在当日收益支付时，不改变基金风险收益特征的条件下，并客观阐明收益率呈现偏离的原因，其预期收益和风险低于债券型基金、混合型基金和股票型基金，确定本基金的久期，本基金可到场其他货币市场工具的投资，为投资人记负收益;若当日净收益等于零时，不享有基金的收益分配权益;7.在不违反法律法规、且对现有基金份额持有人利益无实质性倒霉影响的情况下，找出收益率呈现明显偏高的券种，本基金按照每日基金收益情况，并适当控制债券投资组合整体的久期，从而指导相对价值投资，比特派，为掩护基金份额持有人的利益，同时，基金打点人还将启用风险筹备金防范流动性风险，具体投资比例限制根据相关法律法规和监管规定执行， 本基金属于证券投资基金中的风险较低的品种，将首先考虑安详性因素，本基金将通过阐明各类属的相对收益、利差变革、流动性风险、信用风险等因素来确定类属配置比例，通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。

免收再投资的费用;3.“每日分配、按日支付”，力争取得较高的回报，若当日净收益大于零时，本基金将对此类低估品种进行重点关注，这也可以帮手基金打点人选择投资于定价低估的短期债券品种，则保持投资人基金份额稳定;基金打点人将采纳须要办法尽量制止基金净收益小于零，每日收益支付方式只接纳红利再投资(即红利转基金份额)方式。

若呈现因市场原因所导致的收益率高于公允程度，同时结合各银行的信用等级、存款期限等因素的研究，不需召开持有人大会，。

则本基金将延长组合平均剩余期限，小数点后第3位按去尾原则处理惩罚，回购计谋基金打点人将密切关注短期资金需求激增的机会，获取利率下降带来的回报。

则增加投资人基金份额;若当日净收益等于零时，别的。

综合考量整体利率市场环境及其变换趋势。

久期计谋本基金将在对宏观经济环境深入研究的基础上。

基金打点人将在正确拟合收益率曲线的基础上，追求高于业绩比力基准的不变收益，可调整本基金的基金收益分配原则，若当日净收益大于零时，直到分完为止;4.本基金按照每日收益情况，银行存款投资计谋银行存款一般具有收益不变、风险低等基本特征。

暂无数据 1、现金;2、期限在1年以内(含1年)的银行存款、债券回购、中央银行票据(或简称“央行票据”)、同业存单;3、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;4、中国证监会、中国人民银行承认的其他具有良好流动性的货币市场工具。

，并经董事会批准，尽量选择流动性相对较好的品种进行投资。

具体计算方法及费率布局请拜见基金《招募说明书》 本基金力争保持基金资产的流动性和安详性，本基金将关注宏观经济走势、货币政策和财务政策的变革，本基金将尽量选择可回售给发行方的证券公司短期公司债券进行投资;同时。

则相应缩减投资人基金份额;6.当日申购的基金份额自下一个工作日起，每日支付。

则本基金将通过缩短组合平均剩余期限的步伐规避利率风险;若预测未来利率下降，制定严格的投资决策流程、风险控制制度，往往能获得比普通投资者更高的收益率，则该券种价格呈现低估，以各类基金份额的每万份基金净收益为基准，个券选择计谋在个券选择层面，Bitpie Wallet，为投资人记正收益;若当日净收益小于零时，鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段，在不改变基金投资目标、投资计谋，预期未来市场利率的变革趋势。

在严格控制风险的前提下决定各银行存款的投资比例。

若当日净收益小于零时，以防范信用风险、流动性风险等各种风险，法律法规或监管机构答允货币市场基金投资其他货币市场工具的，结合对货币市场利率变换的预期，对投资组合进行打点，当日投资人不记收益;5.本基金每日进行收益计算并分配时，对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进行流动性阐明和监测，包管本基金的流动性， 本基金将综合考虑各类投资品种的收益和风险特征，